- Xác minh hồ sơ khách hàng có nhu cầu vay vốn kinh doanh cung cấp: CCCD/CMND, hộ chiếu, giấy phép kinh doanh, chứng minh thu nhập.
- Thẩm định tín dụng khách hàng dựa trên báo cáo tín dụng: CIC, PCB, BHXH, sao kê ngân hàng, hóa đơn, thuế, và các chứng từ liên quan.
- Liên hệ khách hàng xác minh thông tin khách hàng cung cấp như nơi cư trú hiện tại, địa điểm kinh doanh, mặt hàng kinh doanh, doanh thu, v.v… đồng thời hướng dẫn họ bổ xung các chứng từ cần thiết.
- Phát hiện và báo cáo các hành vi có tính rủi ro, gian lận, giả mạo tới các bộ phận liên quan để có hướng xử lý phù hợp theo quy định của ngân hàng.
- Cộng tác với phòng ban khác như Legal, Fraud và Risk để đảm bảo hồ sơ khách hàng không có sai phạm gì về mặt pháp lý nhà nước cũng như chính sách của ngân hàng trước khi giải ngân.
- Training nhân viên mới về quy trình thẩm định hồ sơ vay vốn.