CFA 證照是什麼?誰需要考 CFA 證照、 考 CFA 證照有什麼好處?

在應徵財經相關職務時,常會看到有 CFA 證照優先錄取等條件,但什麼是 CFA 證照呢?誰會需要考取 CFA 證照?考到 CFA 證照後有什麼好處呢?本篇將帶你一探究竟 CFA  證照的相關資訊,也會一併介紹考試內容與費用。

一、什麼是 CFA 證照?擁有 CFA 證照的好處?

CFA 證照是什麼?

CFA 證照(Charted Financial Analyst)中文全名為特許金融分析師證照,是全球皆認可的證照,不論是在哪考取,CFA 在所有國家都具相同效力。

什麼樣的人會需要擁有 CFA 證照?

那麼誰該去考 CFA 證照呢?剛出社會且對相關領域例如投資或財務分析有熱情的新鮮人,可以試著考取一級,即使只通過一級或沒有通過,這樣的經歷都可以幫助新鮮人應徵工作,他們可以說服面試官自己對投資和金融領域有一定程度的研究,即便沒有通過,也能展現自己的熱忱和對該職涯的規劃。

CFA 證照在財經界有著無法取代的地位,擁有 CFA 證照的頭銜在這個行業就相當於一種能力證明,常見需要 CFA 證照的職業主要為投資領域的專家,根據 CFA 證照 2022 年的調查,前五名擁有 CFA 證照的職業按照順序為下:基金經理人、投資分析師、高階主管、管理顧問和風險控管人員。

二、CFA 證照是否對職涯加分? 考到 CFA 證照會提高薪水嗎?

考到 CFA 證照後是不是能幫助加薪?

從調查來看,較難判斷 CFA 證照是否能對加薪有幫助,因為大部分擁有 CFA 證照的人都已經在業界多年,難以了解是因為 CFA 證照而獲得高薪還是因為年資才獲得高薪。

拿到 CFA 證照後是否會對職涯加分?會帶來哪些好處?

許多財經相關的工作,都會需要 CFA 證照的資格或是優先錄取擁有 CFA 證照的求職者。得到 CFA 證照後可以在以下 3 個方面對職涯加分:

  1. 獲取CFA 證照能代表擁有相關領域的最高認證,幫助外界例如雇主或客戶得知,你擁有廣泛的金融背景知識以及對該領域的熱愛,也方便你更了解其他部門的運作。
  2. 可以更容易獲得相關專業的人脈。
  3. 在該國家有機會取得相關資格抵免。例如在台灣取的 CFA 後,只要經過投信投顧公會資格的審查,就可以取得以下相關資格:
    • 本土合格券分析師
    • 抵免 CFP(理財認證顧問)考試的前五科

而各個國家能取得的資格和抵免的項目都不同,有興趣的人可以自己上網查查看。

三、如何考 CFA 證照?CFA 證照考試分級、考試時間、費用

CFA 證照分級、考試內容

  • 一級(Level 1):上午 120 題選擇題;下午 120 題選擇題,主要測驗投資評價及管理工具。
  • 二級(Level 2):上午 60 題應用選擇題組;下午 60 題應用選擇題組,主要測驗資產評價。
  • 三級(Level 3):上午 13 題申論問答題;下午 60 題應用選擇題組,主要測驗投資組合管理及資產配置。

CFA 證照分為三級,每次只能報考一級,完成最低的等級才能考下一級,只要通過就可以永久保存紀錄,但是要通過三級並不容易,一般都需約 3~5 年才能取得資格。

三級的考試分為上下午,選擇題都為 3 選 1 的單選題。

CFA 證照三級的比較

CFA 三級考試相較於 CFA 一級和 CFA 二級,難度更高,考試內容更為深入和全面。以下是 CFA 三級相對於 CFA 一級和 CFA 二級的幾點不同之處:

  • 困難程度

CFA 三級考試的題目比 CFA 一級和 CFA 二級更難,需要對投資領域的各個方面有更深入的了解和掌握。 CFA 三級考試的難度也被認為是最高的,因為它需要考生將知識應用到更為複雜的情景中。

  • 考試時間

CFA 三級考試的時間比 CFA 一級和 CFA 二級更長,需要考生花費大約 6 個小時完成。 CFA 一級考試的時間為 2 個半小時,CFA 二級考試的時間為 6 個小時。

  • 題型

CFA 三級考試不僅包含選擇題,還有更多申論問答題。這些申論問答題需要考生能夠在更為複雜的情景中應用投資原理和概念。

總之,CFA 三級考試相較於 CFA 一級和 CFA 二級考試更難,需要考生擁有更為深入和全面的知識和技能,但通過考試後獲得的 CFA 資格也更具有含金量。

CFA 證照考試科目與比重

CFA 證照的考試內容主要分為 6 大類:職業行為準則(Ethics)、經濟(Economics)、數量與統計(Quantitative Methods)、財報分析與公司財管(Financial Statement Analysis Corporate Issuers)、資產評價(Asset Classes)、投資組合管理(投資組合管理)。

以下我們用表格呈現各科目在每一級的比重,每科佔比較重的科目用綠色表示:

CFA 各科比重
CFA 證照隨著級數越高,比起針對單一科目的專業知識,考生需要更多整合能力。

其他關於CFA 證照的資訊

  • CFA 證照及格標準

CFA 證照及格分數並非固定的也不是特定公式計算,而是 Minimum Passing Score(簡稱MPS),及格分數是 1% 考生分數的 70%。

  • CFA 證照考試時間

CFA 共分三級且皆為英文測驗,一級的考試在六月和十二月舉行,而二級和三級考試則在六月份舉行,要完整通過三級考試才能正式擁有 CFA 的證照資格。

  • CFA 證照考試報名資格

而三級的報考資格都必須為大學畢業或同等學歷(例如高中畢業後工作四年),要考二級前要先通過一級,而在三級前要通過一級和二級。特別的是,在獲得 CFA 頭銜前必須要有在金融業的工作經驗。

  • CFA 證照費用

CFA 證照考試只需上官網進行報名即可,報考CFA 證照的早鳥優惠是 900 美元,而標準報名費是 1200 美元加上註冊費 350 美元。除此之外,在考過三級後,每年還得繳約 400 美元的會員費維持 CFA 會員的身份。

CFA 證照是個看起來含金量很高的證照,但是必須投入大量金錢、時間和心力,希望大家看完這篇後可以對 CFA 證照有更多了解,也能更清楚知道自己是否要投入考試。

延伸閱讀:金融 / 財務分析師工作、薪水、CFA 證照應考要點一次看!



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