【履歷範本】理財專員履歷教學，拓展金融業職涯

需要背負業績壓力，與客戶交流互動、銷售金融產品的理財專員，需要擁有什麼樣的特質或技能才能夠勝任呢？如果有了理專的工作經歷後想要轉職，有哪些職涯方向可以選擇呢？

如果你正在猶豫理財專員的工作是否適合自己，或正準備應徵理專職缺，那就必須先了解理財專員的工作內容、能力特質、需考取的金融證照等求職資訊；當然，也別忘了掌握理專的履歷撰寫技巧，提高拿到 offer 的機會。

一起來看看銀行理財專員的履歷撰寫技巧、履歷範本和必知的關鍵工作資訊吧！

理財專員履歷範本

理財專員的工作內容

理財專員最主要的任務，便是透過金融、理財與投資相關知識提供客戶理財建議，以達成保險、投資組合設定、資產配置等理財目標。而一位理財專員的工作內容會包含以下：

• 金融市場與投資趨勢：研究金融市場狀況，更新每日的理財操作重點、投資標的，避免投資風險；安排每日與客戶說明的投資市場趨勢。
• 金融產品與投資建議：了解股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡、開戶與信貸等各種金融產品，依照客戶的理財投資規劃，提供客觀的投資分析與建議，並向客戶說明各金融產品的投資風險與稅務等資訊，以達成最後的成交業績。
• 主動開發客源：透過電話、親自拜訪或團體銷售的方式開拓新客戶，向介紹該銀行的金融產品。
• 舊客維繫：若是已有一定資歷與經驗的理專，則較不須將大部分時間花費在開發新客上，反而是要有效維繫與舊客戶的關係、主動關心投資理財狀況，以提高總業績目標。
  

理財專員的工作性質其實近似於業務，同樣都有業績獎金制度、需要主動開發客戶，並且頻繁與客戶互動以達成業績，只不過販售的是金融產品，也須熟悉金融指標、金融市場趨勢、稅法（遺產稅、贈與稅、綜所稅、房地合一等）與境外資金的相關限制等。

理財專員的必備技能與特質

並不是將金融產品推銷出去，就是一位稱職的理財專員。一位理專除了須具備硬技能面的金融知識，更須擁有下列 4 項特質與軟技能，才能在這份工作中獲得長遠的價值。

一起來檢視自己是否適合理財專員的工作吧！

1. 抗壓性

多數業務性質的工作都會設立業績目標，也因此具備一定程度的業績壓力。

除了整體的業績目標之外，前面文章中提過的股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡等各種金融產品也都有各自的目標，所以理財專員還需要試圖兼顧各種產品間的業績平衡，再加上每個月業績就要重新起算，所以其實每個月都能達成所有業績目標的人並不在多數。

撇除業績，理財專員還可能面對來自主管的壓力、需要開拓新客戶的壓力，甚至是承擔客戶投資損益的成效壓力。因此，若難以調適這些壓力，也會很難在理財專員的職位上長期發展下去。

2. 樂於也擅於銷售

主要工作是將金融產品介紹給客戶的理財專員，必須要接受「銷售」這件事情佔了工作內容的很大一部分，如果本質上對銷售感到排斥或不具備一定程度的技巧、熟悉度，則在做理專工作前期會較辛苦，也或許會較難從理財專員的職務中獲得成就感。

更重要的是，你是否能夠推薦合適的金融產品給合適的客戶，而非一味以業績和銷售為目標，胡亂推銷，反而無助於長期的理專職涯發展。

3. 與客戶大量互動溝通的交際力

如同前段內容所述，大部分理財專員的工作時間會花在開拓新客戶、聯繫客戶、向客戶更新最近的市場狀況、提供客戶理財投資建議等等，要能夠接受與人頻繁溝通，且擁有互動交際的技能。

此外，理財專員身為客戶在銀行端的窗口，也免不了需要熟悉其他銀行業務，以快速回覆並解決客戶疑問；為了維繫與客戶的關係，在逢年過節時送禮、拜訪也是許多理專會做的事情。

4. 能接受市場變動帶來的投資影響

儘管理財專員的任務是根據金融市場的趨勢、客戶的理財規劃去提供投資建議，盡可能降低客戶的投資風險，但往往有無法預期的市場變動，使得投資收益產生改變。如果過度責備自己、產生過大的罪惡感，或許就不太適合經常需要面對金融市場變化的理專工作。

理財專員的職涯發展

如果你現在是理財專員，正在思考轉職的方向，或者正準備應徵理財專員，卻不確定未來的職涯路徑，都可以參考以下的分享，發展自己的能力與優勢。

持續在銀行業、金融領域工作

若你仍然對銀行或金融業懷有熱情，只是不喜歡理財專員的某項工作型態（例如以銷售為主的工作內容、有龐大的業績壓力等），那麼你或許可以考慮在銀行內部轉職，根據自身的興趣和專長調往不同職位，或甚至同在金融業中搜尋其他職位的工作。

比方說，如果你希望轉調至企業金融部門工作，則比起消費性金融產品，你更需要了解海內外企業、財團法人相關的資金規劃與資產配置，甚至也須研究企業的財務報表、掌握各項企業市場動態等。

跳脫金融產業轉職

身為一位理財專員，你擁有對金融產品與金融市場動態的敏銳度，具備銷售力和交際力，這些都是接下來思考轉職時的優勢。

若你尚未有明確的轉職目標，則試著從上述的能力中拆解出自己更擅長、或更有熱情的部分（未在文章中提到的優勢當然也可以），再找出能夠應用這些能力的職位。假設你最擅長的其實是和客戶互動、維繫客戶關係，則商務開發、業務、客戶成功經理等職位也會運用到此能力。

若你已經有了明確的轉職目標，則只需要加強培養你尚未具備的能力或經驗，例如你的下一個職涯計畫是成為某間在做投資 App 公司的行銷人員，則在理專工作中累積的金融市場熟悉度就是你很好的轉職力利器，而你需要補足的則是行銷面的技能與工具。

理財專員的履歷撰寫教學

照片

具備相當程度業務性質的理財專員，若能在履歷照片中展現大方、自信的氣場，也能替求職加分不少。

當然，在銀行工作的專業度是必須的，因此建議穿著套裝、西裝、白襯衫等正式服裝拍攝履歷照片，照片中的表情不要過度嚴肅，微笑展現自信；若有上妝，也建議以能夠顯氣色的淡妝為主。

簡介

履歷的簡介欄位必備的內容就是求職者的個人聯絡資訊，包含 Email、聯絡電話，若有在經營 LinekedIn 也可以視情況附上連結。

此外，若希望 HR 在閱讀履歷前對你有更深刻的記憶點，也可以參考 JD 和該銀行的工作文化撰寫簡介，強調你具備該職位重視的特質與能力，可以參考我們在前述段落中提到的「理專必備技能與特質」，並用 3~5 句話敘述。

學歷

以往的銀行業較注重相關的學歷背景，但到現在，金融業其實頗注重跨領域的人才，再加上理財專員這份職位會更加注重求職者的人格特質和發展潛力，如擅溝通、親和力、主動積極等，因此是否從金融相關科系畢業並不是絕對，而是加分項。

工作經歷

不論是否具備理財專員的工作經驗，在理專履歷的工作經歷欄位，都建議由時間近到遠，描述工作經驗或在學的比賽、社團、實習等相關經歷。

在每項工作經驗下方，都建議列出 3 項你在該經歷所達到的成效或執行細節，若有實際的數據佐證再好不過，讓你的能力更具備可信度。

例如，若在上一份本土銀行的理專工作中，業務重點是 A，與欲應徵的外商銀行的徵才需求不謀而合，就可以在履歷中強調；若你在大學課堂中曾接觸過與金融、投資或銀行有關的課程、專案研究或實習，也很適合呈現在應徵理財專員的履歷中。

證照與技能

證照並非應徵理財專員的必備條件，由於法律規定必須要考取證照才能夠販售金融產品，所以各大銀行都會針對新進的理財專員進行訓練、協助考取證照。

儘管如此，但若求職者已在加入銀行前就考取證照，不僅代表你的積極度，也讓你相較其他人成為一位即戰力，尤其對非金融相關背景的求職者來說，在應徵理專職缺前，事先考取證照會是一項很有力的加分項。

與理財專員最相關的證照有「理財規劃人員」、「投資型保險業務員」、「證券商業務員」、「投信投顧業務員」、「信託業務員」、「財產保險業務員」等。